金檢OBU 金管會嚴懲七銀行
2016-09-14 01:50:27 經濟日報 記者韓化宇、吳靜君／台北報導
金管會昨（13）日出重手，重罰七家銀行。金管會銀行局表示，對各銀行國際金融業務分行（OBU）專案金檢結果，有七家銀行幫不適格客戶在OBU開戶、協助客戶編製財報等違規情事，金管會分別處以400到600萬元不等罰鍰，共罰2,600萬元，並全面暫停七家銀行承做部分外匯衍生性商品新業務。
立委黃國昌在立法院上會期質詢時表示，接獲檢舉，有銀行開辦TRF「一條龍」服務，客戶想買TRF，銀行先幫他在OBU開戶，還幫忙編製財報，讓客戶有資格可以購買，最後再銷售商品。他要求金管會徹查。金管會當時承諾會進行金檢，「抓到一定罰」，接著在4月展開專案金檢，發現確有此事。昨天金管會最新裁罰出爐，趕在財委會下周質詢前，向立委交卷。
這七家被裁罰銀行分別是：中國信託、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾及永豐銀行，中信銀行、北富銀及國泰世華，是民營銀行外匯衍生業務量較大的業者，因為被罰，包括「複雜性高風險衍商、賣出選擇權及境內不保本結構型商品」等新業務，將全數暫停到金管會認為改善為止。由於銀行OBU一向倚重衍生性商品獲利，這幾家銀行業務遭限後，也會拖累獲利表現。
至於罰鍰金額最高者，為中信、台北富邦及國泰世華三家銀行，各被罰600萬元。元大、日盛等兩家銀行被罰400萬元。
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，本次專案金檢銀行主要缺失有：建議國內客戶在OBU設立境外法人並推介代辦公司予客戶、協助客戶編製財報、未有效查證設立境外法人客戶的身分真偽等。呂蕙容說，罰較重的業者，是因違規項目較多，像是協助客戶編製財報情形。
金管會並要求七家銀行，限期檢討督導企金業務部門（含金融行銷部門）負責人的疏失責任或適任性，且檢討層級「無上限」，最高可到各銀行總經理，其次應對有缺失人員，考慮追回已發出的獎金，另外，被罰的承辦人員、主管及法遵人員，須依金管會規定，在一年內「上課」，到金融研訓院接受被罰業務的專業課程。
